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造假!宜信公司被曝全员参与伪造合同资料,回应称部分属实

作者:十年赢家网   标签:   726次浏览    2015.08.25

据腾讯科技,8月22日,宜信公司近日被指公然伪造合同、泄露客户资料。宜信公司对此回应称,上述情况部分属实。

此前,深圳法治频道《法治时空》记者深入宜信进行卧底调查发现,宜信内部几乎全员参与合同资料伪造流程,造假过程中包括了伪造贷款人资料以及伪造客户签名等。

该报道还指出,除伪造合同以外,宜信还通过银行、同行等渠道获取客户隐私资料,然后再以高价进行售卖。

根据《法治时空》视频显示,宜信办公室所挂锦旗不是“优秀团队”,也不是“先进集体”,而是“甘拜下风”。“一个以诚信为文化核心的企业却到处充满着江湖的气息。”该报道称,新员工第一天上班要做的事,竟是为同事伪造资料和客户签名!

对于上述报道,宜信公司回应称,视频中所报道“个别员工买卖客户资料、伪造房屋租赁合同、授意他人在客户的按揭合同上代签字、授意同事冒充房东在租赁合同上签字”等违规行为部分属实,所涉及个别员工的行为分别违反了《宜信普惠员工行为规范与违规处罚管理办法》(下称“《管理办法》”)相关条款。

根据《管理办法》规定,凡“指使、授意或诱导他人代客户签字或在空白文件上签字的行为”、“协助客户提供虚假的工作证明、现金流水单或账本、住址证明、信用报告及经营证明等申请借款必备信用审核资料的行为”等行为,经公司管理层批准即日给予相关责任人解除劳动合同的处罚,并对该办公室即日进行全面整改。

宜信还在回应中称,2015年以来,公司先后开展了608次常规违规案件调查和14次专项违规案件调查,共查处违规人员259人。

宜信公司创建于2006年,总部位于北京,是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微借款咨询服务等业务于一体的综合性企业。目前已经在100多个城市和数十个农村地区建立分公司。

宜信公司CEO唐宁名片显示,其为北京市网贷行业协会会长。据悉,宜信公司于2014年12月当选“北京市网贷行业协会”会长单位;2015年1月,宜信普惠当选“中国小额贷款公司协会”副会长单位。

资讯+

据网贷之家,针对深圳法制频道《法治时空》记者卧底调查宜信员工涉嫌违规操作一事,今日上午宜信官方发布一则声明,对事件作出正面回应。声明中,宜信确认公司员工买卖客户资料、伪造房屋租赁合同、授意他人在客户的按揭合同上代签字、授意同事冒充房东在租赁合同上签字等违规行为部分属实。其将给予涉嫌违规员工解除劳动合同的处罚,并对涉嫌违规的营业部进行全面整改。

以下为宜信回应全文:

声明

宜信普惠昨天注意到深圳法治频道法治时空栏目对于我司深圳某营业部涉嫌违规操作的报道。经过严肃认真核查,视频中所报道“个别员工买卖客户资料、伪造房屋租赁合同、授意他人在客户的按揭合同上代签字、授意同事冒充房东在租赁合同上签字”等违规行为部分属实,所涉及个别员工的行为分别违反了《宜信普惠员工行为规范与违规处罚管理办法》相关条款。根据《管理办法》规定,凡“指使、授意或诱导他人代客户签字或在空白文件上签字的行为”、“协助客户提供虚假的工作证明、现金流水单或账本、住址证明、信用报告及经营证明等申请借款必备信用审核资料的行为”等行为,经公司管理层批准即日给予相关责任人解除劳动合同的处罚,并对该办公室即日进行全面整改。

合法合规一直是宜信普惠秉承的理念,我们对任何不合规业务操作一贯保持零容忍的态度。我们深知操作风险是金融业务中的重要风险,公司对合规与操作风险给予高度重视,2015年以来,公司先后开展了608次常规违规案件调查和14次专项违规案件调查,共查处违规人员259人,宜信普惠将持续不遗余力的开展违规案件调查工作,防控操作风险。公司高度重视信息保护,客户经理只能看到借款人通过该客户经理提交的申请材料中的相关信息,且这些信息都得到客户的充分授权,在全流程中客户信息得到妥善保护,不存在客户信息的泄漏和隐私问题。同时,我们也通过严格的风险管理流程,审核客户资料,防范欺诈行为和欺诈风险,保持公司整体风险指标在行业领先水平。

在中国整体信用体系尚不够健全的条件下,信用建设和风险管理任重而道远,也需要大家的监督和支持。宜信普惠对深圳法治频道的监督表示感谢。

宜信普惠

2015.8.20

背景+

近日,中国小额贷款企业、中国小额贷款公司协会副会长单位宜信公司被媒体曝光,称其公然伪造合同资料,而这一情况已经成为了行业中的“说不出口”的共识。

深圳法治频道《法治时空》记者深入宜信进行卧底调查发现,宜信内部几乎全员参与合同资料伪造流程,造假过程中包括了伪造贷款人资料以及伪造客户签名等。

此外,除伪造合同资料外,宜信还从银行、同行手中买来一些客户的隐私资料,这之后在进行高价循环买卖。

对于上述报道,宜信回应称相关部门正在进行调查和核实工作。

如果《法治时空》记者所报道的事件属实,那么我们很难想象,像宜信这样一家公司会做出伪造资质的行为,伪造资质就意味着在投资人或投资机构不知情的情况下,将投资资金交予了“不靠谱”的人,这又属于变相的诈骗行为。

宜信集团,创建于2006年,总部位于北京,目前已经在182个城市和62个农村地区拥有几百家分公司。

2014年12月,宜信集团当选“北京市网贷行业协会”会长单位,2015年1月,宜信公司当选“中国小额贷款公司协会”副会长单位,宜信集团CEO唐宁同时担任清华大学创业组委员会委员,北京大学社会企业家精神培养课程专家顾问。

个人利益驱使 信用体系不完善

如此规模的中小额贷款企业在国内并不多见,俗话说体量越大管理越难、漏洞越多,而这一次宜信被曝光,根本主要原因不外乎两个。

首先是个人利益驱使下,才会使企业产生“蛀虫”,据《法治时空》记者介绍,宜信某客户经理为了赚取提成给没有贷款资质的人伪造贷款资料,伪造客户签名。

在行业内类似的例子还又很多,据宅男在金融行业的朋友介绍,如果一个人的借贷资质不够,就会找一些担保公司为自己做包装,收取的费用一般由放款金额的百分比来计算,高低不等,由难易程度来决定,凭借作假的资质去向银行进行贷款,有些审核的部分是存在漏洞的,这让假资质得以钻空,而即便资质不通过,也不会影响借贷人在银行的个人信用。

不仅仅如此,就连倒卖客户资料这样的事请也跟个人利益沾边,许多客户的资料会被一些唯利是图的金融业领域机构进行倒卖,而这其中也多数个人行为,甚至是小区物业也会对相关住户资料进行变卖。

其次是国内信用体系的崩塌,这要追溯到2008年,金融危机爆发,GJ为了刺激经济,实行宽松的货币政策,银行放出海量的贷款。

而当时银行考虑的是市场占有的份额,于是鼓励企业借贷,然后问题就来了,许多中小企业缺乏抵押物,为了能增加贷款规模,银行积极主动促成企业之间的互保和联保,造成企业互保联保贷出的资金占比激增。而且,审核相当宽松。

直到如今,过度信贷所遗留下来的问题依然存在。

互联网金融时代到来信用会提升么?

既然信用体系崩塌,借贷资质审核当中存在漏洞,那么现在互联网金融的出现能够对现状做什么样的改变呢?

好的地方是,可以利用互联网技术对金融信用体系进行改造,一个人的消费数据包括一个企业的盈利状况数据等,都可以通过互联网金融平台所建立的数据模型进行分析,来对信用指数进行测评,不需要进行抵押借贷。

毕竟数据是不会骗人的,另外这样的数据体系也可以免去传统的半人工式的审核资质流程,漏洞问题也就迎刃而解了。

但毕竟新生事物存在着一定的问题,在过去的一段时间里,互联网金融经历了一轮野蛮式的生长,这也是一个大浪淘沙的过程,包括P2P跑路的现象也很多,一度使得外界对互联网金融的前景看坏,而到目前,关于互联网金融的政策逐渐出台,行业将经历一段时间的阵痛期,这之后状况将出现好转。

而作为平台平台,则需要坚持以信息撮合的角度为借贷双方提供服务,这样才能在未来的竞争中生存下来。

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